Los problemas de solvencia de las entidades bancarias continúan. Evolución de los Activos Ponderados por Riesgo en las entidades bancarias españolas

  1. Sánchez Mato, Carlos 1
  2. Garzón Espinosa, Eduardo
  3. Medialdea García, Bibiana 1
  1. 1 Universidad Complutense de Madrid
    info

    Universidad Complutense de Madrid

    Madrid, España

    ROR 02p0gd045

Revista:
Revista de economía mundial

ISSN: 1576-0162

Año de publicación: 2023

Número: 65

Páginas: 27-49

Tipo: Artículo

DOI: 10.33776/REM.VI65.7516 DIALNET GOOGLE SCHOLAR

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Resumen

Para abordar los problemas de los modelos de gestión de los riesgos bancarios, la regulación implementada en Basilea III recogió un criterio más estricto en el cálculo de capital, pero el cálculo de las ponderaciones por riesgo de los activos sigue delegándose en los bancos. En el artículo abordamos cuál ha sido la evolución de los activos ponderados por riesgo de las entidades de depósito de España que muestra la estrategia seguida en el período 2008-2021 y el impacto que ha tenido su reducción en la mejora de la solvencia y su capacidad para hacer frente a crisis futuras.

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